东莞建行对公一户通可实现单位存款综合账户功能

随着国内金融环境的逐步成熟和客户财资管理水平的日益提升，企业现金管理的内涵也不断的丰富和完善，逐步从以资金集中管理为主的现金池服务延伸到企业现金流的各个环节对公外汇账户。记者近期从建行东莞市分行获悉，为顺应市场发展趋势，建行推出了对公一户通业务，着力为客户打造适合企业发展的现金管理平台，全力助推企业价值创造和财富成长。

据了解，对公一户通可实现单位存款综合账户功能，即通过一个单位银行结算账户分类管理不同来源和性质的资金,并根据资金使用计划分别存为定期、活期、通知、协定存款，提高专项资金收益，实现资金保值增值，企业类客户还可在加强资金集中管理的同时，对不同性质、来源的资金进行分户管理、分户核算，满足客户不同层级统计和灵活管理的需求，该产品适合有资金专户管理需求的财政类客户以及住房公积金管理中心等客户，或者是有资金分户核算需求的机构客户或普通企业类客户，如军队、学校、连锁超市门店、制造销售企业回款等对公外汇账户。企业仅需开立一个单位人民币结算账户，对公一户通可在主账户下开立最多至几十万个结算分户，仅主账户需要办理开户报备、预留印鉴手续，对外展现的为主账户，轻松解决多头开户难题，简化开户手续，降低财务成本。

东莞建行工作人员表示，对公一户通具有三大特色功能：一是收款管理功能，根据需要，在本单位开立的一户通账户下，为每个经销商或付款人之间建立一个分账户，实现分类收款，确保资金来源清晰，付款人信息精准；通过分账户实行资金按设定周期（按天、按周、按月、按季）和设定金额（全额、保留余额、固定金额）自动归集，将分散存储的各个活期分账户资金归集使用对公外汇账户。二是资金分类管理功能，实现财务架构与账户结构的完全匹配，可按照内设机构、资金用途开立分户，实现资金分类清晰管理，集中使用，降低账户分散管理的内部风险，实现资金精细化管理。三是资金增值功能，企业签约对公一户通“约定转存”功能，既能保证正常结算需要，又达成一户通内部活期分户与通知分户资金的动态分配，保障资金流动性的同时、也实现了财务收益的增长，轻轻松松，一举两得。